Et mulddyr er en person, der overfører penge erhvervet ved kriminalitet. Både fysiske og juridiske personer kan fungere som muldyr, og overførslerne kan ske vidende eller uvidende om midlernes ulovlige ophav. Et mulddyrs overførsel af penge erhvervet ved kriminalitet udgør forbrydelsen hvidvask.
muldyr (hvidvask)
Muldyr eller kurer
Begreberne muldyr og kurer blandes ofte sammen. En kurer er modsat et muldyr en person, der aktivt flytter en fysisk genstand, f.eks. et pengebeløb eller narkotika, fra et sted til et andet. Et muldyr faciliterer derimod en overførsel af en værdi.
Hvis et muldyr aktivt og vidende herom flytter en fysisk genstand fra a til b er der ikke længere tale om et muldyr, men derimod kurervirksomhed. En person, der agerer som muldyr, kaldes på engelsk ofte et "money mule" eller en "smurfer".
Muldyrskonti
En muldyrskonto er en almindelig bankkonto, der anvendes af kriminelle aktører til at hvidvaske penge igennem. Der er således tale om en transaktionskonto, der anvendes med det formål at sløre ophavet og destinationen for de beløb, som overføres til og fra kriminelle. Denne form for hvidvask har til formål at integrere et ulovligt udbytte i en værdi, der er tilgængelig for den kriminelle aktør. Muldyrskonti kaldes på engelsk "mule accounts".
Muldyrsvirksomhed-som-service
Formaliserede kriminelle grupper og enkelte kriminelle aktører er blevet identificeret som udbydere af såkaldt muldyrsvirksomhed-som-service, typisk på det mørke internet (engelsk: dark web). Denne muldyrsservice omhandler typisk elektronisk hvidvask på vegne af en køber via muldyrskonti og/eller virksomhedsstrukturer, som udbyderne har rådighed over.
Kommentarer
Kommentarer til artiklen bliver synlige for alle. Undlad at skrive følsomme oplysninger, for eksempel sundhedsoplysninger. Fagansvarlig eller redaktør svarer, når de kan.
Du skal være logget ind for at kommentere.